A la recherche de l’investissement parfait est contre-productif pour les clients

Les meilleurs investissements sont les options qui cadrent avec les valeurs et les objectifs des clients

Avez-vous déjà eu un client qui ait vraiment l’habitude d’être dans le contrôle ? J’ai eu un client comme ça une fois. C’était un grand homme et un ami qui se trouvait être aussi un entrepreneur de talent ayant créer plus de 300 emplois. Pour lui, quand il voulait que quelque chose se produise, il a fait tout ce qu’il fallait pour réussir.

Un jour, il était frustré et me dit: «Je ne comprends pas pourquoi vous ne pouvez pas faire votre travail. » Plus qu’un peu confus, je lui ai demandé ce qu’il voulait dire. « Eh bien, votre travail est facile. Je veux juste trouver le meilleur investissement avant qu’il monte et le vendre avant qu’il ne tombe et me fasse perdre des fonds « .

Je parie que vous avez entendu quelque chose de similaire à partir d’au moins un client ou d’un ami qui tient ce discours. A part un produit d’aviva assurance que sont les cours connus, je ne connais pas d’autre produit ayant une telle solution de faire du gain garanti ! Et bien sûr, dès que je me suis installé dans ce discours, mon client a réalisé que sa demande n’avait pas beaucoup de sens.

Les soi-disant investissement financier «parfait» n’existe pas vraiment. Mais cela n’empêche pas les médias (et parfois nos clients ou nous-mêmes) de suggérer qu’il est possible d »avoir toujours le meilleur contrat financier sans perte, intégrant que des gains. Si nous travaillons juste assez dur et rester avec à la recherche de solutions complexes, nous pouvons trouver des investissements «parfaits», mais intégrant des risques conséquents le jour ou une crise de type subprime menace l’économie mondiale.

Maintenant, soyons clairs, les meilleurs investissements pour vos clients sont les options qui correspondent à leurs valeurs et objectifs. Mais ce n’est pas ce qui vient à l’esprit pour la plupart des gens quand ils entendent «parfait». Au lieu de cela, nous nous parlons parfois en pensant que nous pouvons trouver un put et cut d’investissement avant qu’il descende et vendre la valeur d’une action ou de scpi au sommet. Cela semble si facile, non ? Pas étonnant que nous sommes aspirés dans la pensée de la recherche la plus rentable pour nous et nos clients, et que cela devienne notre tâche principale.

En réalité, cette recherche bien intentionnée conduit souvent à un comportement qui est contre-productif, même muet, avec le recul .Vraiment, après que nous ayons mis tous les efforts en vue de trouver le meilleur investissement (par exemple, le fonds avec les frais le plus bas, l’investissement qui correspond à leurs objectifs, des garanties en cas de chute), notre travail doit passer à un comportement de présentation des risques.

Parce qu’une erreur de comportement  peut exploser, même sur un investissement «parfait», et nous avons besoin d’avoir cette conversation avec nos clients plus tôt que tard.