3 raisons de contacter un conseiller en gestion de patrimoine

L’univers économique est en perpétuelle mutation. Avoir des biens ou un patrimoine matrimonial et savoir en disposer ne se fait plus sans expertise. Dans cet article, vous trouverez 3 raisons majeures de faire confiance à un expert en gestion de patrimoine.

Pour bénéficier d’un conseil d’expert

Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert de la direction financière. Il est prêt à vous accompagner dans la mise en forme de vos projets. Sa vocation est de vous suivre et de vous apporter son assistance face aux opportunités qui peuvent valoriser votre patrimoine. Par exemple, vous pouvez faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour optimiser vos investissements. Un conseiller en gestion de patrimoine pourra aussi optimiser vos actifs et vous préserver des erreurs de la mauvaise gestion de patrimoine.

Avec une bonne connaissance des lois fiscales, judiciaires et de la réglementation en cours, ce dernier connaît l’actualité financière. Pluridisciplinaire, il est capable de gérer les offres de placements, les opportunités de défiscalisation. Il établit avec vous son périmètre d’activité et sa lettre de mission. Il vous donne également des solutions spécifiques adaptées à votre situation. Pour la gestion de votre patrimoine, le conseiller saura ainsi sur quoi intervenir et selon ce que vous souhaitez.

Pour nouer un partenariat solide

Avoir un conseiller en gestion de patrimoine, c’est bénéficier de la gestion de votre richesse en toute tranquillité. Il est important que ce soit un professionnel qui tienne compte de toutes vos aspirations. Une fois les périmètres d’intervention fixés, votre conseiller vous apportera son expertise et deviendra votre premier partenaire d’affaires. Pour un service sur-mesure, l’expert respecte sa lettre de mission fixant un partenariat solide et fiable avec vous.

De façon concrète, votre gestionnaire se charge de vous aider dans la mise en œuvre de vos projets en fonction de votre budget. Vous établirez ainsi une relation de confiance, car il devra adapter les stratégies par rapport à vos réalités financières. De plus, celui-ci pourra servir d’intermédiaire entre vous et votre avocat, votre expert-comptable ou encore votre notaire. Des interventions capitales qui serviront à établir un partenariat solide entre les deux parties.

Pour vous protéger

Certains engagements sont liés à la pratique du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Ces responsabilités sont mises en œuvre par l’AMF (autorité des marchés financiers) et par l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution). Ces autorités de supervision de la Banque de France sont chargées de préserver la protection des clients. Les commissions de sanctions de ces instances peuvent intervenir en cas de mauvais rapports avec votre conseiller. Avec la déontologie du métier et le respect de ces obligations, votre conseiller est donc tenu par des restrictions professionnelles. Ces dernières obligent votre gestionnaire de patrimoine à vous protéger ainsi que votre famille.

Selon le règlement, avant tout investissement ou souscription, votre gestionnaire du patrimoine doit vous faire part d’un document d’information. Votre conseiller vous aidera aussi à préserver et à réaliser les projets prévus pour vos enfants (écoles, vacances, loisirs). Votre conseiller s’intéressera aussi à vos assurances vie et décès.